配置逻辑：国内需求占比超 80%，受外部地缘风险影响小，且受益于国内政策（如消费刺激、基建投资）；

具体标的：消费板块（食品饮料、医药，国内需求占比 90%+）、基建板块（建筑、建材，政策支持明确）、国内新能源（光伏、储能，国内装机需求增长 25%+）；

配置比例：核心资产中占比 70%（即组合总占比 42%-49%），如某稳健型组合配置 “25% 食品饮料 + 15% 医药 + 10% 基建”；

收益特征：年化收益 6%-8%，最大回撤 < 10%，2025 年 11 月地缘冲击期间平均跌幅仅 1.2%。

配置逻辑：波动小、分红稳定，能在地缘风险升级时提供 “收益缓冲”；

具体标的：高股息蓝筹（如银行、公用事业，股息率 4%+）、国债及高等级信用债（10 年期国债收益率 2.8%+）；

配置比例：核心资产中占比 30%（即组合总占比 18%-21%），如某保守型组合配置 “15% 银行股 + 10% 国债 ETF”；

收益特征：年化收益 3%-5%，最大回撤 < 5%，2025 年 11 月地缘冲击期间平均跌幅 0.5%。

配置逻辑：高市早苗言论加速 “卡脖子” 领域国产替代进程，政策支持力度大，长期增长确定性强；

具体标的：半导体材料（光刻胶、硅片，国产化率从 30% 提升至 50%+）、高端装备（数控机床、工业机器人，进口替代增速 30%+）、汽车芯片（国内车企自主配套率从 40% 提升至 60%+）；

配置比例：卫星资产中占比 50%（即组合总占比 10%-15%），如某进取型组合配置 “8% 半导体材料 + 7% 汽车芯片”；

收益特征：年化收益 15%-20%，最大回撤 < 20%，2025 年 11 月地缘冲击期间平均涨幅 4.8%。

配置逻辑：地缘风险升级推升相关周期品需求或价格，短期弹性高；

具体标的：军工（船舶制造、军工电子，国防预算增速 7%+）、能源（煤炭、油气，能源安全需求提升）、贵金属（黄金、白银，避险需求增长）；

配置比例：卫星资产中占比 30%（即组合总占比 6%-9%），如某平衡型组合配置 “5% 军工 + 3% 黄金 ETF”；

收益特征：年化收益 10%-15%，最大回撤 < 15%，2025 年 11 月地缘冲击期间平均涨幅 3.2%。

配置逻辑：地缘风险倒逼国内政策加码，相关领域直接受益；

具体标的：专精特新（工信部重点培育，补贴支持）、区域振兴（如长三角、珠三角制造业升级）、数字经济（数据安全、国产软件，政策红利明确）；

配置比例：卫星资产中占比 20%（即组合总占比 4%-6%），如某稳健型组合配置 “3% 专精特新 + 2% 数字经济”；

收益特征：年化收益 8%-12%，最大回撤 < 12%，2025 年 11 月地缘冲击期间平均涨幅 2.5%。

对冲逻辑：在高风险板块（如对日绑定的半导体、汽车零部件）下跌时，通过反向 ETF（如半导体反向 ETF）或看跌期权获取收益，覆盖股票亏损；

操作方式：当地缘风险升级（如日本出台出口管制），将对冲工具比例从 5% 提升至 10%；风险缓和后降至 5% 以下；

对冲效果：2025 年 11 月，某投资者持有 10 万元对日绑定半导体股票（下跌 4.5%，亏损 4500 元），同时配置 1 万元半导体反向 ETF（上涨 4.2%，盈利 420 元），净亏损降至 4080 元，对冲效率达 9.3%。

对冲逻辑：黄金、国债等资产在地缘风险升级时通常上涨，可抵消股票下跌损失；

操作方式：黄金 ETF 配置比例维持 3%-5%，国债 ETF 维持 2%-3%，形成 “基础对冲组合”；

对冲效果：2025 年 11 月，黄金 ETF 上涨 3.0%，国债 ETF 上涨 1.2%，若组合中配置 5% 黄金 + 3% 国债，可覆盖 20% 的股票亏损。

对冲逻辑：部分海外市场（如港股、东南亚股市）与 A 股相关性低，地缘风险下可能走出独立行情，可通过跨市场配置分散风险；

操作方式：配置 2%-3% 的港股通标的（如国内消费、科技股），或 1%-2% 的东南亚 ETF（如越南、印度市场，受益于产业链转移）；

对冲效果：2025 年 11 月，A 股下跌 2.1%，港股消费板块仅下跌 0.8%，跨市场配置可降低 30% 的组合波动。

基于投资者 “风险偏好、资金规模、投资周期”，定制专属配置方案，如为 500 万元资金、投资周期 3 年的稳健型客户，定制 “65% 核心资产 + 25% 卫星资产 + 10% 对冲工具” 方案，并标注具体标的与配置比例；

提供 “配置方案测算报告”，预测不同地缘风险场景下的收益与回撤，如 “地缘风险升级时年化收益 6%、最大回撤 5%”“地缘风险缓和时年化收益 10%、最大回撤 8%”，让投资者清晰了解风险收益比。

月度调整：每月发布《地缘风险配置调整报告》，根据 “地缘局势变化（如日本政策动向、中美经贸谈判）、资产估值变化（如核心资产 PE 是否高估）” 调整配置比例，如 2026 年 1 月日本收紧半导体材料出口，建议将半导体反向 ETF 比例从 4% 提升至 6%；

事件驱动调整：地缘风险突发时（如类似高市早苗言论的事件），24 小时内推送《紧急调整建议》，如 2026 年 3 月某地缘事件爆发，建议将黄金 ETF 比例从 5% 提升至 8%；

案例：某进取型客户 2026 年 1 月按调整建议增加半导体反向 ETF 配置，2 月半导体板块下跌 5%，该客户通过反向 ETF 盈利 3%，抵消了部分股票亏损。

对冲工具教学：开设 “反向 ETF、期权实操课程”，教投资者 “如何开户、如何计算对冲比例、如何设置止盈止损”，2026 年已举办 8 期课程，参与人数超 2000 人；

配置工具提供：开发 “地缘风险配置计算器”，输入 “资金规模、风险偏好”，自动生成配置方案；提供 “组合跟踪表”，实时监控各类资产的收益与回撤，帮助投资者掌握组合动态；

一对一实操指导：为高净值客户提供 “对冲工具实操指导”，如指导客户在券商 APP 上买入半导体反向 ETF，确保操作正确。

为机构定制 “地缘风险量化配置模型”，嵌入机构交易系统，自动生成交易指令（如 “当日本半导体出口管制政策出台，自动将半导体反向 ETF 仓位提升至 5%”）；

对接国际关系研究院、商务部研究院，获取 “地缘风险预警信息”（提前 1-2 周预判政策动向），为配置调整争取时间；

提供 “组合绩效分析报告”，每月分析配置方案的超额收益来源，如 “卫星资产贡献 60% 收益、对冲工具减少 30% 回撤”，帮助机构优化策略；

专属顾问每月与客户沟通一次，根据客户资金变动（如新增资金）、风险偏好变化调整配置方案，如客户新增 200 万元资金，建议按原比例增加核心资产与卫星资产配置；

提供 “资产托管建议”，推荐合规的券商或基金公司托管资产，确保资金安全；

每季度进行 “配置复盘”，分析组合收益与回撤原因，如 “某卫星资产收益未达预期，因国产替代进度慢于预期，下季度建议调整标的”；

基础版（10 万起）：每月获取 “标准化配置方案”（分保守、稳健、进取三版），如 2026 年 2 月稳健版方案为 “65% 核心资产 + 25% 卫星资产 + 10% 对冲工具”；每周推送《配置操作指南》，讲解 “如何买入黄金 ETF、如何跟踪标的收益”，年费 1.5%；

进阶版（50 万起）：额外获取 “个性化配置调整建议”（根据客户持仓情况调整）、“对冲工具实操指导”；每月 1 次 “一对一答疑”，解决配置中的问题，年费 2.2%；

提供 “模拟配置组合”，实时展示不同方案的收益（如 2026 年 1-5 月稳健版模拟组合收益 9.6%），帮助散户参考；

建立 “配置交流群”，群内分享 “配置技巧、地缘风险解读”，2026 年群内累计解答疑问超 5000 条；