（一）合作方案 1：理财入门套餐（适配 0 经验、5 万以内资金）
服务模块 | 具体内容 | 解决的痛点 |
基础认知课 | 8 节 “投资理财入门课”（每节 1 小时）：《理财工具对比》《资产配置基础》《风险控制原则》，提供录播 + 课件 | 不懂理财本质、不知道选什么工具 |
1 对 1 配置规划 | 顾问根据资金规模（5 万以内），定制 “货币基金 + 指数基金 + 低风险股票” 组合方案，微信发送配置比例与标的 | 不会资产配置、不知道如何组合 |
模拟交易指导 | 指导同花顺模拟炒股，教 “选股、建仓、止损”，监督完成 2 周模拟训练 | 不敢实盘、怕操作失误 |
实时答疑 | 微信 1 对 1 答疑（每周 2 次），解答 “基金怎么买”“股票怎么选” 等问题 | 自学没人答疑、遇到问题卡壳 |
（二）合作方案 2：进阶增值套餐（适配 1-3 年经验、5 万 - 50 万资金）
服务模块 | 具体内容 | 解决的痛点 |
进阶技巧课 | 12 节 “进阶课”：《行业赛道分析》《基金筛选技巧》《仓位管理实操》《止盈止损优化》，吴老师亲授直播 | 想提高收益、缺乏进阶技巧 |
定制资产配置 | 吴老师团队根据风险偏好（稳健 / 平衡 / 进取），定制 “低风险 + 中高风险” 资产组合，含标的清单与配置比例 | 资产配置不合理、收益低于预期 |
实盘指导 | 每周 1 次 1 对 1 实盘指导，教 “选股逻辑”“建仓时机”，实时提醒风险（如标的跌破止损价） | 实盘操作盲目、不会风控 |
月度复盘 | 每月 1 次投资复盘，分析持仓收益与问题，优化配置方案 | 不知道如何改进、收益停滞不前 |
（三）合作方案 3：高净值定制套餐（适配 3 年以上经验、50 万以上资金）
服务模块 | 具体内容 | 解决的痛点 |
私募思维课 | 10 节 “私募核心课”：《机构选股逻辑》《大类资产配置》《风险对冲策略》，吴老师亲授 | 想学习私募投资思维、提升专业度 |
专属资产配置 | 吴老师亲自定制 “多元资产配置方案”，含股票、基金、私募产品、黄金等，定期（每季度）调整 | 资产配置单一、抵御风险能力弱 |
私募产品对接 | 优先对接吴老师合作的合规私募产品（基金业协会备案），享受专属认购渠道与费率优惠 | 想参与私募产品、缺乏合规渠道 |
专属顾问服务 | 1 对 1 专属顾问实时服务，提供市场动态、政策解读、持仓调整建议，全年无限次答疑 | 需要专业团队持续服务、实时把控风险 |
