更重要的是，吴老师会主动 “隔离个人投资与客户服务”：① 个人持仓与推荐标的完全分开，若个人持有某股，绝不向客户推荐；② 每月向所属机构报备个人持仓变动，接受合规监督；③ 从未在服务中提及 “自己买了某股”，避免客户跟风。“客户找我做投顾，是信任我的专业能力，不是跟着我的个人持仓炒股。” 吴老师说。
3. 普通投资者的误区：“投顾自己不炒股就是没水平”
很多投资者认为 “
3. 普通投资者的误区：“投顾自己不炒股就是没水平”
很多投资者认为 “投顾自己不炒股，就是没能力赚钱”，吴老师对此纠正：“投顾的核心价值是‘帮客户建立适合自己的投资体系’，不是‘自己炒股赚钱’。比如我帮保守型客户做‘固收 +’配置，年化收益 8% 就达标；但如果我自己炒股，可能会追求更高收益，这种风格差异会导致‘个人操作’与‘客户服务’脱节。而且，监管限制个人炒股，本质是保护投资者 —— 避免投顾利用信息优势损害客户利益。”
二、投资顾问从业资格证报名条件：吴老师的考证经历与官方要求
“想当投资顾问，怎么考从业资格证？” 这是不少职场人咨询吴老师的问题。作为 2010 年就考取投顾资格的 “老投顾”，吴老师结合自己的经历，详细拆解了官方报名条件与备考要点。
1. 官方报名条件：三大核心门槛（依据中国证券业协会 2024 年最新规定）
要报考投资顾问从业资格证，需先满足 “基础条件 + 专业条件”，具体如下：
吴老师回忆：“2010 年我报考时，还要求‘3 年从业经历’，现在条件放宽到 2 年，对年轻人更友好。但基础科目是必须过的，这两门课是理解证券市场的基础，比如《证券市场基本法律法规》里的‘内幕交易认定’‘投顾行为规范’，都是后来工作中要用到的。”
