日线级别 MACD 从负区间上穿零轴形成金叉，且红柱持续放大，说明多头力量增强，上涨趋势明确；
若 MACD 在零轴下方金叉，或红柱缩小，说明趋势较弱，需谨慎。
第三步：降息专属仓位与止盈止损，守住流动性红利
“降息行情中，仓位控制比选对标的更重要”，吴老师根据流动性宽松节奏，给出具体的仓位管理与止盈止损方案：
总资金分为三部分，避免满仓风险：
① 首次建仓：30% 仓位（试仓），仅在技术信号全部确认后进场；
② 二次加仓：若标的上涨 10% 且未出现回调，再加 20% 仓位；
③ 剩余 50%：留作机动资金，若市场回调至 10 日均线，再加仓 20%，避免踏空；
案例：10 万资金，首次买 3 万（30%），上涨 10% 后加 2 万（20%），回调时加 2 万（20%），剩余 3 万机动，既控制风险又不踏空。
不设固定止盈点，而是根据 “估值 + 资金动向” 调整：
① 若标的估值升至行业平均水平 120% 以上（如半导体板块平均 PE 40 倍，标的 PE 达 48 倍），止盈 50% 仓位；
② 若北向资金单日净流出超 50 亿元，或机构持仓下降 3 个百分点，止盈 30% 仓位；
③ 剩余 20% 仓位设 “回落 10% 清仓”，避免收益回吐。
① 技术面止损：股价跌破 5 日均线且 3 个交易日未收复，止损 50% 仓位；跌破 10 日均线，全部止损；
② 基本面止损：若公司发布业绩预告不及预期（净利润增速低于 10%），立即止损全部仓位；
三、吴老师风险警示：降息行情必避的 3 类陷阱，已有投资者踩坑
在流动性红利的狂欢中，不少投资者容易陷入 “追高陷阱”，吴老师结合历史行情与当前市场，提醒避开三类高风险板块：
陷阱 1：“估值透支” 的前期热门股
特征：降息前已因 “预期炒作” 涨幅超 50%，估值远超行业平均水平，降息落地后属于 “利好兑现”。
案例：某新能源题材股降息前 3 个月上涨 60%，动态 PE 达 80 倍（行业平均 40 倍），降息后首日高开 5%，随后暴跌 8%，3 天内回吐全部涨幅。
识别方法：计算 “标的 PE / 行业 PE” 比值，超过 1.5 倍的属于估值透支，坚决不碰；用同花顺 “估值对比” 功能可快速查询。
