线下网点：公募基金公司多在一线城市有网点（如易方达基金在北京、上海有网点），可上门咨询；
避坑提示：不相信 “网上搜索的非官方电话”（可能是诈骗电话，诱导转账），不添加 “陌生人微信” 获取联系方式（多为推荐高风险产品）。
适配人群：资产 50 万元以上的投资者、有项目融资需求的创业者；
服务内容：
创业者服务：
BP 打磨：协助优化商业计划书（突出项目亮点、数据支撑），对接天使投资平台官网资源（如推荐至天使汇、36 氪创投平台）；
投资人对接：根据项目赛道，推荐 3-5 家匹配的天使投资机构（如消费类项目推荐梅花天使、高榕资本），协助安排沟通；
融资避坑：解读投资合同条款（避免 “股权稀释过高”“隐性条款”），提供估值建议（如早期项目合理估值范围）。
投资者服务：
资产配置：根据风险偏好定制方案（如保守型：50% 固收 + 30% 高股息 ETF+20% 黄金 ETF；进取型：40% 股票基金 + 30% 行业 ETF+20% 私募 + 10% REITs）；
实时指导：每日市场解读（如政策变化、行业热点），个股 / 基金推荐（含买入价、仓位控制），如 “半导体板块回调至支撑位，可建仓某龙头 ETF，仓位不超过 15%”；
风险预警：市场波动时（如沪指跌超 3%），实时提示仓位调整，避免深套。
服务优势：专属顾问 24 小时响应，方案定制化，聚焦 “结果导向”（创业者对接至少 3 家意向投资人，投资者组合年化收益达标）。
适配人群：投资新手（刚入市 1 年以内）、想系统学习融资技巧的创业者；
课程周期：2 个月（每周 2 次课，每次 1.5 小时，线上直播 + 回放）；
课程内容：
投资者课程：
基础课：安全投资方向（固收 +、ETF、REITs）、小本生意选择（摆摊、加盟店避坑）、投资公司排名解读（如何选公募 / 私募）；
实战课：股票 / 基金操作技巧（如 K 线基础、基金定投方法）、小本生意运营（如社区便民服务站选址、线上接单技巧）；
答疑课：吴老师在线解答 “2-3 万加盟店选什么”“投资公司联系方式怎么找” 等问题。
创业者课程：
基础课：BP 撰写技巧、天使投资平台官网使用方法、合伙人招募渠道；
字节估值 4800 亿美元：资本追捧背后的投资机会 + 吴老师的理性应对策略
2025-11-20
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