风险指标周报：每周发布《投行风险监测周报》，披露各投行的杠杆率、坏账率、业务结构等核心指标，标注 “高风险投行名单”，2023 年 Q3 提前 3 周将某中小券商投行 C 纳入高风险名单，帮助客户避开关联资产；

关联资产排查：为客户持仓的股票、基金、债券进行 “投行关联度分析”，标注 “高风险关联资产”，如某客户持有某投行承销的债券，吴老师团队提示 “该投行杠杆率过高，建议减持”，后续债券价格回调 15%，客户成功规避损失；

风险事件预警：投行出现风险苗头（如股权质押爆雷、坏账率飙升）后 2 小时内，推送 “风险预警提示”，2020 年某外资投行 B 出现流动性危机时，及时提示客户赎回其管理的资管产品，避免 35% 的亏损。

优质标的池：每月更新 “头部投行合作 + 基本面扎实 + 估值合理” 的标的池，如 2023 年推荐的中科曙光（与中金公司合作，ROE 18%，PE 25 倍）、伊利股份（与中信证券合作，ROE 22%，PE 20 倍），年内涨幅分别达 38%、25%；

投行合作度分析：每周发布《标的 - 投行合作分析报告》，解析标的与合作投行的 “风控协同性”，如某 AI 标的与头部投行合作，其 IPO 募资用途严格监管，避免资金挪用，基本面更可靠；

估值安全边际：仅选择 “PE 低于历史 50% 分位、投行合作年限超 3 年” 的标的，避免 “高估值 + 短期合作” 的风险标的，如 2023 年拒绝推荐某与中小投行合作的 AI 题材股（PE 80 倍，合作仅 6 个月），后续该股回调 60%。

杠杆控制建议：根据投行风险程度调整客户杠杆率，如高风险投行数量增加时，建议将两融杠杆率从 3 倍降至 1 倍，2023 年 Q4 某客户按此调整，避免后续市场波动导致的爆仓风险；

避险资产配置：建议客户配置 10%-15% 的黄金 ETF / 国债逆回购，作为 “风险缓冲垫”，2020 年疫情牛市后期，该类资产平均涨幅 5%，对冲了部分市场风险；

止损策略执行：为关联投行风险的标的设置 “严格止损线”（如 10%-15%），触发后 24 小时内执行，2023 年某客户持有某高风险投行承销的股票，触发 15% 止损后及时减持，避免后续 30% 的跌幅。

每周直播：吴老师亲授《牛市投行风险防控课》，解析 “投行衰落案例”“关联风险识别方法”，如 “从某投行股权质押爆雷看标的选择逻辑”；

一对一答疑：24 小时响应 “投行风险判断”“标的关联度查询”“止损执行” 等疑问，如某客户咨询 “持有某投行推荐的基金是否安全”，结合该投行杠杆率数据建议 “赎回 50%”；

模拟交易：提供 300 万元 “牛市风险防控模拟账户”，同步实战策略，2023 年模拟账户通过 “规避高风险投行关联资产”，实现收益 32%，最大回撤仅 8%，远跑赢市场。

服务核心：专属策略组定制 “投行风险 - 标的筛选 - 资产避险” 联动模型，对接头部投行获取 “合作标的风控数据”，提供 “投行风险对冲工具”（如股指期权、信用违约互换）；

收费方式：固定服务费（年化 0.9%）+ 超额分成（超额收益的 20%，门槛收益率 18%）；

案例：某私募 5 亿元资金，2023 年 Q3 按模型避开某高风险投行关联的 3 只标的，同时布局中科曙光、伊利股份等优质标的，截至 11 月收益达 35%，较同期沪深 300 指数超额收益 22%。

服务核心：一对一顾问每月 4 次深度沟通，制定 “个人投行风险防控方案”，如某客户 “持有多只中小投行承销的债券”，帮其减持 70%，转而配置头部投行承销的国债；协助参与头部投行的 “标的调研会”，获取 “合作标的基本面一手信息”；

收费方式：管理费（年化 1.5%）+ 业绩分成（超额收益的 25%，门槛收益率 20%）；

案例：某客户 800 万资金，2023 年 Q3 按建议赎回某高风险投行管理的资管产品（避免后续 35% 亏损），同时布局中信证券合作的消费标的，截至 11 月收益达 28%，最大回撤仅 8%。

基础版（10 万起）：每日《投行风险提示》、每周《优质标的清单》，年费 1.0%；

进阶版（50 万起）：额外享 “投行风险查询工具”“标的关联度分析工具”+ 每月 5 次答疑，赠送《牛市投行风险防控手册》，年费 1.8%；

亮点：交流群实时分享 “高风险投行名单”“关联资产规避建议”，2023 年提示规避 8 只高风险投行关联标的，帮用户平均减少 35% 的潜在损失；模拟账户 2023 年以来收益达 30%。