吴老师讲股合作方式全景指南：聚焦价值投资与大金融机遇，全类型客户专属服务体系

www.gphztz.com | 作者:吴老师股票合作QQ群：861573022 | 发布时间: 2025-11-20 | 13 次浏览 | 分享到:

政策解读速递：针对央行降准降息、券商佣金改革、保险资金运用新规等影响大金融板块的政策，2 小时内出具《政策影响分析简报》，明确短期冲击与长期逻辑，如 12 月央行降准后，立即推送 “降准对银行净息差的提振幅度测算，及宁波银行、招商银行等弹性标的筛选”。

机构动向同步

每周发布《机构持仓跟踪报告》，汇总公募基金、保险资金、社保基金在大金融、高股息板块的持仓变化，如 12 月报告显示 “保险资金 11 月增持高股息银行股 85 亿元，重点配置工商银行、农业银行”；

对接券商研究所、基金公司投研团队，每月组织 1 次 “机构观点交流会”（线上 / 线下），邀请首席分析师解读大金融板块投资逻辑，如 12 月交流会聚焦 “券商投行业务增量机遇”，为客户提供机构级投研视角。

（二）定制化投资策略服务：匹配不同风险偏好，锁定确定性收益

吴老师讲股的策略定制并非 “一刀切”，而是基于客户风险偏好（保守型 / 稳健型 / 进取型）、投资周期（短期 1-3 个月 / 中期 3-12 个月 / 长期 1-3 年）、资金规模，提供专属方案：

1. 组合配置策略：聚焦大金融与价值标的

客户类型
核心配置方向
资产比例示例
年化收益目标
最大回撤控制
保守型（如退休投资者）
价值 ETF（510030）+ 高股息银行股 + 现金
50% 价值 ETF + 35% 工商银行 / 建设银行 + 15% 现金
6%-8%
＜5%
稳健型（如职场中年人）
价值 ETF（510030）+ 大金融龙头 + 高股息保险
40% 价值 ETF + 30% 招商银行 / 中信证券 + 20% 中国太保 + 10% 现金
8%-10%
＜8%
进取型（如年轻投资者）
价值 ETF（510030）+ 券商弹性标的 + 多元金融
30% 价值 ETF + 40% 中信证券 / 东方财富 + 20% 期货 / 信托概念股 + 10% 现金
10%-12%
＜12%

2. 买卖点精准测算：拒绝 “模糊建议”，提供量化依据

针对大金融龙头：如招商银行，通过 “PE 分位数 + 政策敏感度” 测算，当前 PE 10.5 倍（历史分位数 35%），确定 “建仓区间 27-29 元、止盈区间 32-34 元、止损区间 25 元”；

针对价值 ETF（510030）：通过 “净值估值 + 申赎规模” 测算，当 ETF 溢价率＞5% 时提示减持，折价率＞3% 时提示加仓，如 12 月 4 日价值 ETF 溢价率达 5.2%，立即推送 “减持 30% 仓位” 建议；

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客户类型	核心配置方向	资产比例示例	年化收益目标	最大回撤控制
保守型（如退休投资者）	价值 ETF（510030）+ 高股息银行股 + 现金	50% 价值 ETF + 35% 工商银行 / 建设银行 + 15% 现金	6%-8%	＜5%
稳健型（如职场中年人）	价值 ETF（510030）+ 大金融龙头 + 高股息保险	40% 价值 ETF + 30% 招商银行 / 中信证券 + 20% 中国太保 + 10% 现金	8%-10%	＜8%
进取型（如年轻投资者）	价值 ETF（510030）+ 券商弹性标的 + 多元金融	30% 价值 ETF + 40% 中信证券 / 东方财富 + 20% 期货 / 信托概念股 + 10% 现金	10%-12%	＜12%