政策力推新质生产力！价值 ETF 上涨背后，吴老师合作方案解锁高股息机遇

合作模式：专属投研组 + 政策模拟模型 + 险资资源对接

核心服务：构建 “50% 核心标的 + 30% 价值 ETF（510030）+15% 潜力红利股 + 5% 现金” 定制组合，提供政策落地情景下的收益测算；对接险资投研团队，获取独家持仓数据。

收费方式：年化 0.7% 固定服务费 + 20% 超额分成（门槛收益率 15%）

案例验证：某保险资管 3 亿元配置组合，三季度在市场回调中实现收益 1800 万元，最大回撤仅 3.8%，远超同期沪深 300 指数表现。

合作模式：一对一顾问 + 产业调研 + 税优方案

核心服务：按 1-3 年投资周期设计组合，进取型配置 “40% 周期红利 + 30% 科技红利 + 20% 价值 ETF+10% 现金”，稳健型侧重 “60% 公用事业 + 30% 银行 + 10% 现金”；每季度组织走访政策支持项目基地，提供股息收益税优规划。

收费方式：年化 1.2% 管理费 + 25% 超额分成（门槛收益率 18%）

收益预期：1000 万元资金配置组合，若标的平均股息率 5%+ 估值修复 15%，年预期收益可达 200 万元。

基础版（10 万起）：每日获取《价值投资信号》，含标的买卖点与 ETF 配置建议，年费 0.9%；

进阶版（50 万起）：增加政策解读、股息率跟踪服务，每周 1 次直播解析价值 ETF 成分股动态，赠送《高股息投资手册》，年费 1.5%。

案例参考：80 万元进阶版客户配置 20% 价值 ETF+30% 核心标的，10 月实现收益 3.2 万元，回报率 4%，同期市场平均收益为 - 1.5%。