吴老师股票合作：银行理财周报 —— 理财公司密集 “换帅” 股权投资探索新实践

基础版（10 万起）：“70% 头部固收产品 + 20% 低风险权益 FOF+10% 现金”，年费 0.8%，提供每周产品净值跟踪；

进阶版（100 万起）：“60% 固收 + 30% 股权投资 FOF+10% 现金”，年费 1.5%，赠送《月度理财公司评级报告》；

开发 “理财标的匹配工具”，输入风险偏好（R2-R4）、资金锁定期后自动生成组合；

每周四晚直播解读换帅影响与股权投资机遇，实时解答 “如何选择封闭式产品”“权益类产品风险控制” 等问题；

设立 “银行理财小白营”，讲解股权投资基础知识（如 Pre-IPO 项目、IRR 计算）；

填写《银行理财风险测评问卷》，明确风险等级（R2-R4）、资金锁定期（1-5 年）、收益目标；

签订《服务协议》，列明周报推送频率、调仓响应时效、收费标准等核心条款；

开通专属服务账户，获取标的库、产品净值、调仓建议的查看权限。

5 个工作日内出具《初始配置方案》，分 3 批建仓（首周 20%，次周 50%，第三周 30%），避免单一产品集中申购的流动性风险；

提供《组合说明书》，解读每只产品的核心逻辑（如工银理财产品的硬科技布局）、风险点（如锁定期长）。

每周一推送《银行理财周报》，每月 5 日前出具《组合运行报告》（含收益归因、仓位调整建议）；

产品出现重大变动（如底层项目减值、理财公司换帅）时，2 小时内发送短信 / 微信提示；

每季度举办线上策略会，邀请理财公司股权投资负责人解读行业趋势。

封闭式产品提前规划赎回：根据锁定期到期时间，提前 3 个月制定赎回计划，选择折价率最低的时点退出；

赎回时出具《收益清算报告》，拆解每只产品的收益贡献（如股权投资 FOF 贡献 60% 收益）；

持有满 1 年客户可获免费 “年度策略复盘”，优化下一年配置（如增加产业联动型产品比例）。