“股市中的机会很多，但不是每一个机会都值得把握。” 吴老师常对散户说，“频繁操作就像渔民在大海中频繁撒网，看似网住了很多鱼，实际上很多都是小鱼小虾，还耗费了大量的体力和时间。不如耐心等待，等到大鱼出现时再一网打尽。”
为了帮助散户克服过度交易的习惯，吴老师制定了一套 “操作频率控制法”。他根据市场的情况，规定散户的每月交易次数，在牛市中可以适当增加，在熊市中则要大幅减少。同时，他会让散户在每次交易前都问自己三个问题：“这只股票的上涨逻辑是什么？”“我能承受的最大亏损是多少？”“这次交易符合我的投资策略吗？” 只有三个问题都得到满意的答案，才允许进行交易。
有一位散户以前每月交易次数超过 20 次，一年下来，光交易手续费就花了好几万，最终还亏损了 50%。在跟随吴老师学习后，他严格按照 “操作频率控制法” 进行交易，每月交易次数控制在 3-5 次。通过减少交易次数，他有了更多的时间研究股票，做出的决策也更加理性。一年下来，他不仅节省了大量的交易手续费，还实现了 20% 的盈利。
误区三：满仓操作，不懂仓位管理
满仓操作是散户在股市中面临的最大风险之一。很多散户总是喜欢满仓买入一只股票，希望能 “一口吃成个胖子”，结果往往是一旦股票下跌，就会面临巨大的亏损，甚至被深度套牢。
吴老师认为，仓位管理是股市投资的核心技能之一，就像开车时的油门和刹车，只有合理控制，才能保证行车安全。他常说：“满仓操作就像开汽车时一直踩着油门不松脚，虽然可能会跑得很快，但一旦遇到紧急情况，就很难停下来，很容易发生事故。”
为了帮助散户学会仓位管理，吴老师根据不同的市场情况制定了相应的仓位控制策略。在牛市中，市场风险较低，他会建议散户将仓位控制在 70%-80%；在震荡市中，市场风险适中，他会建议散户将仓位控制在 50%-60%；在熊市中，市场风险较高，他会建议散户将仓位控制在 30% 以下，甚至空仓。
同时，吴老师还强调分散投资的重要性，即不要将所有的资金都投入到一只股票中，而是要分散投资到不同行业、不同类型的股票中，以降低单一股票的风险。他会根据散户的资金量和风险承受能力，为他们制定合理的资产配置方案，让资金在不同的股票之间形成互补。
2018 年熊市期间，一位散户不听吴老师的劝阻，满仓买入了一只科技股，结果这只股票因业绩不及预期而大幅下跌，这位散户亏损了 60%，几乎血本无归。而另一位散户则严格按照吴老师的仓位控制策略，将仓位控制在 30% 以下，并分散投资到消费、公用事业等防御性板块，最终在熊市中只亏损了 5%，保住了大部分本金。等到 2019 年市场反弹时，这位散户迅速加仓，很快就弥补了亏损，并实现了盈利。
